AML und Verifizierung bei Betalright Casino

Wir führen jede Auszahlung nur an verifizierte Spieler aus. Auf dieser Seite erklären wir als Compliance-Team von Betalright Casino, wann wir Sie prüfen, welche Dokumente wir benötigen und wie Ihre Daten dabei geschützt bleiben.

Geldwäscherei bekämpfen wir konsequent

Unser rechtlicher Rahmen

Betalright Casino wird von der Betalright N.V. betrieben und untersteht der Lizenz der Curaçao Gaming Authority mit der Lizenznummer 8048/JAZ2023-065. Seit unserer Gründung 2023 wenden wir die geldwäschereirechtlichen Pflichten dieses Lizenzrechtssaums in vollem Umfang an. Dazu gehören die Kundenkennzeichnung (KYC), die laufende Überwachung von Geschäftsvorfällen, die Meldung verdächtiger Transaktionen an die zuständige Financial Intelligence Unit sowie die interne Schulung aller Mitarbeitenden.

Geldwäscherei ist der Versuch, illegal erworrene Gelder über unser Spielangebot in den legalen Finanzkreislauf zurückzuführen. Wir dulden das nicht. Jeder Mitarbeiter unserer Plattform ist verpflichtet, ungewöhnliche Muster zu erkennen und an unser Compliance-Team zu eskalieren. Wir arbeiten dabei mit den Vorgaben der FATF (Groupe d'action financière) und verlangen von Ihnen als ehrlichem Spieler nur das, was der Gesetzgeber verlangt: Klarheit über Ihre Identität und, im Einzelfall, über die Herkunft Ihrer Einsätze.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte

Die Verifizierung erfolgt gestuft. Bei der Registrierung bestätigen wir Ihre Angaben zunächst über automatisierte Abgleiche. Die vollständige Identitätsprüfung ist spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung zwingend, denn ohne geprüfte Identität zahlen wir kein Geld aus. Zusätzlich können wir Sie anlassbezogen verifizieren, etwa bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen, bei ungewöhnlichen Transaktionsmustern oder wenn uns ein Dokument Zweifel an der Richtigkeit früherer Angaben bereitet.

• Registrierung: automatisierte Prüfung von Name, Geburtsdatum, Adresse und Land anhand öffentlicher Register
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten (Identität, Adresse, Zahlungsmittel)
• Anlassbezogen: bei Schwellwerten, auffälligem Verhalten oder Hinweisen aus dem Monitoring

Diese Dokumente fordern wir an

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir einen Reisepass, einen Personalausweis oder eine amtliche Identitätskarte mit Lichtbild; das Dokument muss gültig und vollständig abgelichtet sein, inklusive aller vier Ecken. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Strom-, Telefon- oder Versorgerrechnung, ein offizieller Behördenbrief oder ein Mietvertrag, nicht älter als drei Monate, mit sichtbarem Ausstellungsdatum. Der Nachweis des Zahlungsmittels umfasst je nach Methode eine Kopie der verwendeten Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern sichtbar, übrige Ziffern und CVV abgedeckt), einen Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder die Wallet-Adresse Ihrer Kryptowährung. Der Name auf allen Dokumenten muss mit dem Namen auf Ihrem Spielerkonto übereinstimmen.

So läuft die Verifizierung ab

In vier Schritten zum geprüften Konto

Der gesamte Prozess läuft online in Ihrem Konto, ohne Postweg und ohne persönliches Vorsprechen. Nach dem Hochladen bearbeitet unser Compliance-Team Ihre Unterlagen in der Regel innerhalb von 24 Stunden; in Ausnahmefällen, etwa bei grossem Dokumentenaufkommen oder bei Rückfragen, kann die Prüfung bis zu 72 Stunden dauern. Sie sehen den Status jeder Prüfung in Ihrem Profil und erhalten per E-Mail eine Bestätigung, sobald die Verifizierung abgeschlossen ist.

• Schritt 1: Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung und wählen Sie die Kategorie des Dokuments.
• Schritt 2: Laden Sie eine scharfe, unveränderte Foto- oder Scan-Version hoch (JPG, PNG oder PDF, maximal 10 MB pro Datei).
• Schritt 3: Wir gleichen die Dokumente mit Ihren Kontoangaben und mit dem von Ihnen genutzten Zahlungsmittel ab.
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei abgelehnten Dokumenten nennen wir den genauen Grund und was Sie nachreichen müssen.

Schutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente übertragen Sie verschlüsselt über eine TLS-Verbindung, und wir speichern sie gesondert von Ihren Spieldaten in einem zugriffsbeschränkten System. Einsicht haben ausschliesslich befugte Mitarbeitende unseres Compliance-Teams, und jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte für Marketingzwecke weiter; eine Weitergabe erfolgt nur an Zahlungsdienstleister zur Prüfung von Auszahlungen oder wenn eine gesetzliche Meldepflicht besteht.

Woher Ihre Gelder stammen

Nachweis der Mittelherkunft

Bei hohen Einzahlungssummen, bei wiederholten grossen Auszahlungen oder bei Mustern, die nicht zu Ihrem sonstigen Spielverhalten passen, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft der eingesetzten Gelder (Source of Funds). Das ist keine Vermutung gegen Sie, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen nachvollziehen können, dass die Gelder aus einem legalen Einkommen oder Vermögen stammen. Ein einzelner grosser Gewinn, den Sie bei uns erzielt haben, zählt selbstverständlich ebenfalls als belegte Herkunft.

Als Belege akzeptieren wir unter anderem Lohnabrechnungen der letzten drei Monate, einen Steuerbescheid, einen Arbeitsvertrag, Kontoauszüge des speisenden Kontos, Verkaufsurkunden (etwa für ein Fahrzeug oder Wertpapiere), Erbnachweise oder eine Schenkungsbestätigung. Der Beleg muss den Namen tragen, unter dem Sie bei uns registriert sind, und die Höhe der Gelder muss in einem plausiblen Verhältnis zu Ihren Einzahlungen stehen. Fehlende Belege setzen wir schriftlich mit Frist in Verzug.

Wir überwachen Ihre Transaktionen

Einzahlungen und Auszahlungen

Die Limits gelten pro Kalendertag und schliessen den noch nicht verifizierten Restbetrag nicht aus: Nicht verifizierte Auszahlungen bleiben eingefroren, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Erhöhen lassen sich die Tageslimits nur nach abgeschlossener Verifizierung und mit Nachweis der Mittelherkunft.

Wenn die Verifizierung scheitert

Folgen fehlender oder mangelhafter Dokumente

Stellen Sie keine Dokumente bereit oder werden sie wiederholt abgelehnt, sperren wir Auszahlungen und setzen das Konto für weitere Einzahlungen still. Unklare oder geschnittene Fotos, abgelaufene Ausweise oder Namensabweichungen sind die häufigsten Ablehnungsgründe; in diesen Fällen nennen wir Ihnen den Grund, und Sie dürfen korrigierte Unterlagen jederzeit nachreichen. Ihr eingezahltes Guthaben verfällt dadurch nicht; es wird nach erfolgreicher Prüfung vollständig freigegeben.

Bestehen nach zwei Nachfristen weiterhin Zweifel an der Identität, schliessen wir das Konto endgültig und erstatten das Restguthaben auf das ursprüngliche Zahlungsmittel zurück. Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug, Nutzung Dritter zur Umgehung von Limits oder auf Geldwäscherei behalten wir uns vor, das Konto sofort zu sperren, betroffene Beträge zurückzuhalten und den Vorfall an die zuständigen Behörden im Lizenzrechtssaum zu melden. Ein Casinoeinsatz unter falschem Namen ist keine Kleinigkeit, sondern ein Risiko für uns alle.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Fünf Jahre, nicht länger

Die geldwäschereirechtlichen Vorgaben unserer Lizenz verlangen die Aufbewahrung aller Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten für fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos. Danach löschen wir die Dokumente automatisch, es sei denn, eine behördliche Aufbewahrungsanordnung oder ein laufendes Verfahren verlängert die Frist. Der Grund für die Speicherung ist einfach: Bei einer späteren Untersuchung müssen wir nachweisen können, wen wir wann und wie geprüft haben. Die Löschfrist für werbliche Daten ist deutlich kürzer und unabhängig davon geregelt; eine Anfrage an [email protected] genügt, und wir teilen Ihnen den konkreten Löschstatus mit.

Häufig gestellte Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meiner Dokumente?

In der Regel 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis in jedem Fall per E-Mail und sehen den Status in Ihrem Konto.

Muss ich Source of Funds bei jeder Auszahlung einreichen?

Nein. Wir fordern den Nachweis der Mittelherkunft nur bei hohen Beträgen, auffälligen Mustern oder wiederholten grossen Auszahlungen an. Für den Regelfall genügt die einmal abgeschlossene Identitätsprüfung.

Kann ich auf ein anderes Zahlungsmittel auszahlen lassen?

Wir zahlen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel aus, über das Ihre Einzahlung erfolgte. Technisch nicht mögliche Rückwege, etwa bei Paysafecard oder Apple Pay, wickeln wir per Banküberweisung oder PostFinance ab.

Warum wurde mein Dokument abgelehnt?

Die häufigsten Gründe sind unscharfe oder abgeschnittene Aufnahmen, ein abgelaufenes Ausweisdokument, fehlende Adressdaten auf einer Rechnung oder ein Name, der nicht mit Ihrem Spielerkonto übereinstimmt. Wir nennen Ihnen den Grund und die Korrekturmöglichkeit.